兰州招行外汇衍生业务 助推企业发展

　　2015年8月11日，央行宣布汇率改革之后，人民币汇率波动幅度进一步加大，企业对汇率风险管理的要求更趋强烈。兰州招行成功落地当地最大跨境金融企业金川集团股份有限公司1亿美元“海鸥期权+区间远期购汇”业务。

　　今年6月末，英国退欧，导致欧元走软，与此同时，具有避险特性的美元相对走强，人民币跟随全球金融市场受惊大跌。兰州招行及时抓住美元汇率时间窗口，邀请总行金融市场部专家赴金昌对金川集团股份有限公司企业高管及财务人员进行宣讲。在充分了解企业经营状况后，针对企业美元负债多、付汇量大的特点，推荐其办理“海鸥期权”及“区间远期购汇”业务。海鸥期权相对于远期购汇，价格优势非常明显，起初不需要支付期权费，符合中国企业的财务习惯。而根据现有市场环境表现，需做短期限区间远期的客户将会大概率实现最优购汇价。

　　兰州招行以成熟的产品体系，出色的业务能力，实现区间远期购汇+海鸥期权业务落地。该行凭借积极高效的反应速度、专业及时的信息反馈得到了客户的认可，并于8月4日顺势拿下了金川集团子公司金川铜厂区间远期购汇业务。至此，兰州招行已成功落地1.2亿美元外汇衍生业务。

　　该笔业务开启了兰州招行与金川集团合作的新篇章，也是该行在国际业务客群相对薄弱的不利环境下，成功推动衍生交易业务的经典案例。借鉴金川集团的营销经验，兰州招行从国际业务存量客户中重点锁定两家进口企业、一家跨境投资企业，为其提供了汇率、利率管理方案，这三家企业因金川集团带来的品牌效应对该行的专业水平十分认可。

　　目前兰州招行可面向广大企业客户推进 “海鸥期权”及“区间远期购汇”业务，该行将以更出色的业务能力与成熟的产品体系为企业提供更多期权、购汇方面的专业服务。

　　兰州晨报记者 窦虹艳